Histoire d'une réussite
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Transformation des services bancaires de base pour Credit Access Grameen Limited avec la mise à niveau de Temenos (R12 à R19)

L'histoire
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Credit Access Grameen Limited (CA Grameen), une société financière non bancaire et une institution de microfinance (NBFC-MFI) de premier plan en Inde, s'est lancée dans un important voyage de transformation numérique pour remédier aux limites de son ancien système bancaire central. En collaboration avec Nagarro, CA Grameen a mis à jour avec succès son système bancaire central (CBS) vers une plateforme Temenos avancée.

Cette mise à niveau permet à CA Grameen de disposer d'un plus grand nombre de fonctionnalités :

Storyboard (1)
Évolutivité pour faire face à une croissance rapide et à l'augmentation des volumes de transactions.
Sprint (2)
Agilité pour permettre des lancements de produits plus rapides et répondre à l'évolution des besoins du marché
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Améliorer l'expérience client et fournir des expériences numériques transparentes.
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Efficacité opérationnelle pour rationaliser les processus et minimiser les interventions manuelles

La solution a amélioré les capacités de transaction numérique, y compris les collections avec des options en libre-service pour les clients, la gestion efficace des remboursements à travers des fréquences multiples, et de nouvelles configurations de produits, s'alignant sur le modèle unique de microfinance de CA Grameen à travers le monde. S'appuyant sur son expérience approfondie de l'écosystème Temenos, l'équipe de PME de Nagarro a guidé CA Grameen à travers cette transformation numérique, en améliorant l'architecture, l'évolutivité et la performance du système.

Le défi
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L'ampleur des opérations de CA Grameen a posé de nombreux défis à l'ancien système IBS de Temenos (R12). Les défis comprenaient :

  • Lenteur des déploiements de produits et simulation limitée pour les scénarios de prêt.
  • Gestion en temps réel de 17 To de données sans erreurs.
  • L'intégration de modules en fin de vie dans une architecture évolutive.
  • Conserver les personnalisations essentielles tout en réintroduisant les fonctionnalités de base.
  • Intégration de plusieurs systèmes d'octroi de prêts (LOS) et développement de points d'extrémité API génériques.
  • Mise en œuvre de capacités LMS non-stop pour des opérations 24/7.
  • Alignement des prêts et des structures financières des entités fusionnées.
  • Réalisation d'une mise en service "big bang" transparente.
  • Migration des données essentielles vers les nouvelles fonctionnalités sans altérer les fonctionnalités existantes.
Deux personnes se tenant la main

La solution
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Nagarro a contribué à la mise en place d'une solution complète de transformation numérique. Les composants clés de la solution comprenaient :

1. Mise à niveau du système bancaire central : Migration vers une plateforme bancaire de base moderne et orientée vers le cloud.
  • Mise à niveau de T24 Core Banking de R13 à R19.
  • Migration de la plateforme de Windows à Linux pour une plus grande stabilité.
  • Passage d'une technologie de compilation en C à une technologie de compilation en Java.

2. Initiatives de transformation numérique : Mise en œuvre de canaux numériques, de services bancaires mobiles et de portails en libre-service.
  • Amélioration de l'intégration à l'aide d'IRIS pour un meilleur contrôle.
  • Centralisation des intégrations LOS.
  • Automatisation du traitement des paiements en temps réel.
  • Mise en place d'un délai de mise sur le marché plus rapide pour les produits axés sur le client.
3. L'analyse des données et l'intelligence économique : Exploiter l'analyse des données pour stimuler la prise de décision et identifier les opportunités de croissance.
  • Fusion des données pour l'établissement de rapports unifiés.
  • Amélioration de la collecte en vrac et des rapports de fin de journée pour plus de précision.
  • Des flux de travail flexibles pour la création et l'approbation des prêts.

4. Cybersécurité et gestion des risques
  • Renforcement des mesures de sécurité pour protéger les données sensibles et atténuer les risques.
  • Sécurité renforcée avec des validations contre les activités non autorisées.

Le résultat
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Sécurité renforcée avec des validations contre les activités non autorisées. Après la mise à niveau, CA Grameen a obtenu des résultats notables :

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Des délais de mise sur le marché plus courts pour les produits orientés vers le client.

Note

Des capacités de reporting intégrées et transparentes.

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Amélioration de l'alignement réglementaire pour faciliter les mises à jour de la conformité.

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Stabilité et évolutivité pour supporter une croissance de 30 à 40 % de l'activité.

Network-2

Extension du réseau d'agences de 400 en six mois.

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Amélioration de la précision du traitement des demandes d'indemnisation.

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Augmentation de 10 % de la clientèle.

L'impact sur les activités
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La réimplémentation réussie a minimisé les perturbations des opérations quotidiennes et a reçu les éloges de la direction de CA Grameen. En outre, cette mise à niveau a permis l'accès à l'Open Banking, créant ainsi un environnement plus inclusif et plus efficace pour les opérations de CA Grameen.

Femmes rurales utilisant des téléphones portables
CreditAccess Grameen remercie sincèrement l'équipe de Nagarro pour son travail d'équipe exceptionnel, son expertise technique et sa capacité à résoudre les problèmes dans le cadre du projet complexe de mise à niveau de la R19. En surmontant des défis importants tels que la migration de la plateforme, la migration des données et l'activation de nouvelles fonctionnalités, l'équipe a assuré des opérations sans faille pour la plus grande institution de microfinance de l'Inde. Leur dévouement, leur sens de l'innovation et leur esprit de collaboration ont permis d'établir une référence élevée en matière de réussite. Nous nous réjouissons de poursuivre notre collaboration afin de stabiliser et d'optimiser nos systèmes pour l'avenir.
Sudesh Puthran
Directeur technique de CreditAccess Grameen

En savoir plus sur Credit Access Grameen Limited

Basée à Bengaluru, CA Grameen sert l'Inde rurale en accordant des micro-prêts aux femmes. Avec des opérations dans 367 districts de 16 États et une présence dans 1 894 succursales, elle dispose d'une vaste expérience en matière de microcrédit et bénéficie du soutien de Credit Access India B.V., un leader mondial de la microfinance.