BAŞARI HİKAYESİ
background

Temenos Yükseltmesi ile Credit Access Grameen Limited için temel bankacılıkta dönüşüm (R12'den R19'a)

Hikaye
line

Hindistan'ın önde gelen Bankacılık Dışı Finansal Şirket-Mikro Finans Kurumu (NBFC-MFI) olan Credit Access Grameen Limited (CA Grameen), eski çekirdek bankacılık sisteminin sınırlamalarını ele almak için önemli bir dijital dönüşüm yolculuğuna başladı. CA Grameen, Nagarro ile işbirliği yaparak Çekirdek Bankacılık Sistemini (CBS) gelişmiş bir Temenos platformuna başarıyla yükseltti.

Bu yükseltme CA Grameen'i daha da güçlendiriyor:

Storyboard (1)
Hızlı büyüme ve artan işlem hacimlerini karşılamak için ölçeklenebilirlik.
Sprint (2)
Ürünlerin daha hızlı piyasaya sürülmesini sağlayacak ve gelişen pazar ihtiyaçlarına yanıt verecek çeviklik
hand gear-1
Müşteri Deneyimini Geliştirin ve sorunsuz dijital deneyimler sağlayın.
gears (3)
Süreçleri kolaylaştırmak ve manuel müdahaleleri en aza indirmek için Operasyonel Verimlilik

Çözüm, CA Grameen'in dünya çapındaki benzersiz mikrofinans modeline uygun olarak, müşteriler için self-servis seçenekleriyle tahsilatlar, birden fazla frekansta geri ödemelerin verimli yönetimi ve yeni ürün yapılandırmaları dahil olmak üzere dijital işlem yeteneklerini geliştirdi. Temenos ekosistemindeki derin deneyiminden yararlanan Nagarro'nun KOBİ'lerden oluşan ekibi, CA Grameen'e bu dijital dönüşümde liderlik ederek mimariyi, ölçeklenebilirliği ve sistem performansını geliştirdi.

Meydan okuma
line

CA Grameen'in operasyonlarının kapsamlı ölçeği, eski Temenos IBS (R12) ile çeşitli zorluklar ortaya çıkardı. Bu zorluklar şunları içeriyordu:

  • Yavaş ürün sunumları ve kredi senaryoları için sınırlı simülasyon.
  • Gerçek zamanlı 17TB veriyi hatasız yönetmek.
  • Ömrünü tamamlamış modülleri ölçeklenebilir bir mimariye entegre etmek.
  • Temel yetenekleri yeniden sunarken temel özelleştirmeleri korumak.
  • Birden fazla Kredi Orijinasyon Sistemini (LOS) entegre etme ve genel API uç noktaları geliştirme.
  • 7/24 operasyonlar için LMS kesintisiz yeteneklerinin uygulanması.
  • Birleştirilen tüzel kişi kredilerinin ve finansal yapıların hizalanması.
  • Sorunsuz bir "büyük patlama" hayata geçirme.
  • Mevcut işlevleri değiştirmeden temel verilerin yeni özelliklere taşınması.
El ele tutuşan iki kişi

Çözüm
line

Nagarro kapsamlı bir dijital dönüşüm çözümünün sunulmasına yardımcı oldu. Çözümün temel bileşenleri şunları içeriyordu:

1. Temel bankacılık sistemi yükseltmesi: Modern, bulut tabanlı bir temel bankacılık platformuna geçiş.
  • T24 Core Banking'in R13'ten R19'a yükseltilmesi.
  • Daha fazla istikrar için Windows'tan Linux'a platform geçişi.
  • Teknolojinin C'den Java derlemeye kaydırılması.

2. Dijital dönüşüm girişimleri: Dijital kanalların, mobil bankacılığın ve self-servis portalların uygulanması
  • Daha iyi kontrol için IRIS kullanılarak geliştirilmiş entegrasyon.
  • LOS entegrasyonlarının merkezileştirilmesi.
  • Gerçek zamanlı ödeme işlemlerinin otomasyonu.
  • Müşteri odaklı ürünler için daha hızlı pazara sunma süresinin sağlanması.
3. Veri Analitiği ve İş Zekası: Karar verme sürecini yönlendirmek ve büyüme fırsatlarını belirlemek için veri analitiğinden yararlanma.
  • Birleştirilmiş raporlama için verilerin birleştirilmesi.
  • Doğruluk için geliştirilmiş toplu toplama ve gün sonu raporları.
  • Esnek kredi oluşturma ve onay iş akışları.

4. Siber Güvenlik ve Risk Yönetimi
  • Hassas verileri korumak ve riskleri azaltmak için güçlendirilmiş güvenlik önlemleri.
  • Yetkisiz faaliyetlere karşı doğrulamalarla geliştirilmiş güvenlik.

Sonuç
line

Yetkisiz faaliyetlere karşı doğrulamalarla geliştirilmiş güvenlik. Yükseltme sonrasında CA Grameen kayda değer sonuçlar elde etti:

rocket moving (1)-1

Müşteri odaklı ürünler için daha hızlı pazara sunma süresi.

Note

Entegre, şeffaf raporlama özellikleri.

Shield 2-1

Kolay uyum güncellemeleri için geliştirilmiş mevzuat uyumu.

Storyboard-1

30-40 iş büyümesini desteklemek için istikrar ve ölçeklenebilirlik.

Network-2

Altı ay içinde şube ağını 400'e çıkardı.

paper and dollar symbol

Sigorta talep işlemlerinde gelişmiş doğruluk.

group of people

Müşteri tabanında %10 artış.

İş dünyasına etkisi
line

Başarılı yeniden uygulama, günlük operasyonlardaki aksamayı en aza indirdi ve CA Grameen'in liderliğinden büyük övgü aldı. Ayrıca, bu yükseltme Açık Bankacılık erişimini mümkün kılarak CA Grameen'in operasyonları için daha kapsayıcı ve verimli bir ortam yarattı.

Cep telefonu kullanan kırsal kesim kadınları
CreditAccess Grameen, Nagarro ekibine karmaşık R19 Yükseltme Projesindeki olağanüstü ekip çalışması, teknik uzmanlık ve sorun çözme becerileri için içten teşekkürlerini sunar. Platform geçişleri, veri geçişi ve yeni işlevlerin etkinleştirilmesi gibi önemli zorlukların üstesinden gelen ekip, Hindistan'ın en büyük mikrofinans kurumu için sorunsuz operasyonlar sağladı. Özverileri, yenilikçilikleri ve işbirlikçi ruhları başarı için yüksek bir ölçüt oluşturdu. Gelecek için sistemlerimizi stabilize ve optimize etme konusunda işbirliğimizi sürdürmeyi dört gözle bekliyoruz.
Sudesh Puthran
CreditAccess Grameen CTO'su

Credit Access Grameen Limited hakkında daha fazla bilgi

Merkezi Bengaluru'da bulunan CA Grameen, kadınlara yönelik mikro krediler aracılığıyla Hindistan'ın kırsal kesimine hizmet vermektedir. Toplam 16 eyalette 367 bölgede faaliyet gösteren ve 1.894 şubesi bulunan Grameen, mikro kredilendirme konusunda geniş bir deneyime ve mikrofinans alanında küresel bir lider olan Credit Access India B.V.'nin desteğine sahiptir.