historia de éxito
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Transformación del core bancario de Credit Access Grameen Limited con la actualización de Temenos (de R12 a R19)

La historia
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Credit Access Grameen Limited (CA Grameen), una de las principales instituciones financieras no bancarias (NBFC-MFI) de la India, se embarcó en un importante viaje de transformación digital para abordar las limitaciones de su sistema bancario central heredado. En colaboración con Nagarro, CA Grameen actualizó con éxito su Core Banking System (CBS) a una avanzada plataforma Temenos.

Esta actualización dota a CA Grameen de más:

Storyboard (1)
Escalabilidad para adaptarse al rápido crecimiento y al aumento del volumen de transacciones.
Sprint (2)
Agilidad para acelerar el lanzamiento de productos y responder a la evolución de las necesidades del mercado.
hand gear-1
Mejore la experiencia del cliente y proporcione experiencias digitales fluidas.
gears (3)
Eficiencia operativa para agilizar los procesos y minimizar las intervenciones manuales

La solución mejoró las capacidades de transacción digital, incluidos los cobros con opciones de autoservicio para los clientes, la gestión eficiente de los reembolsos a través de múltiples frecuencias y las nuevas configuraciones de productos, alineándose con el modelo de microfinanciación único de CA Grameen en todo el mundo. Aprovechando su profunda experiencia dentro del ecosistema Temenos, el equipo de pymes de Nagarro dirigió a CA Grameen a través de esta transformación digital, mejorando la arquitectura, la escalabilidad y el rendimiento del sistema.

El reto
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La gran envergadura de las operaciones de CA Grameen planteaba varios retos con su sistema heredado Temenos IBS (R12). Los retos incluían:

  • Lanzamientos lentos de productos y simulación limitada para escenarios de préstamos.
  • Gestión de datos de 17 TB en tiempo real sin errores.
  • Integrar módulos que han llegado al final de su vida útil en una arquitectura escalable.
  • Conservar las personalizaciones esenciales al tiempo que se reintroducían las funciones básicas.
  • Integración de varios sistemas de originación de préstamos (LOS) y desarrollo de puntos finales de API genéricos.
  • Implementación de las capacidades non-stop de LMS para operaciones 24/7.
  • Alineación de préstamos y estructuras financieras de entidades fusionadas.
  • Realización de una puesta en marcha "big bang" sin interrupciones.
  • Migración de datos esenciales a nuevas características sin alterar las funcionalidades existentes.
Dos personas cogidas de la mano

La solución
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Nagarro ayudó a ofrecer una solución integral de transformación digital. Los componentes clave de la solución incluían:

1. Actualización del sistema bancario central: Migración a una plataforma de banca central moderna y nativa de la nube.
  • Actualización de T24 Core Banking de R13 a R19.
  • Migración de la plataforma de Windows a Linux para una mayor estabilidad.
  • Cambio de tecnología de compilación C a Java.

2. Iniciativas de transformación digital: Implementación de canales digitales, banca móvil y portales de autoservicio.
  • Mejora de la integración mediante IRIS para un mejor control.
  • Centralización de las integraciones de LOS.
  • Automatización del procesamiento de pagos en tiempo real.
  • Agilización de la comercialización de productos orientados al cliente.
3. Análisis de datos e inteligencia empresarial: Aprovechamiento de la analítica de datos para impulsar la toma de decisiones e identificar oportunidades de crecimiento.
  • Fusión de datos para informes unificados.
  • Recopilación masiva mejorada e informes al final del día para mayor precisión.
  • Flujos de trabajo flexibles de creación y aprobación de préstamos.

4. Ciberseguridad y gestión de riesgos
  • Medidas de seguridad reforzadas para proteger los datos sensibles y mitigar los riesgos.
  • Seguridad mejorada con validaciones contra actividades no autorizadas.

El resultado
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Mayor seguridad con validaciones contra actividades no autorizadas. Tras la actualización, CA Grameen obtuvo resultados notables:

rocket moving (1)-1

Mayor rapidez en la comercialización de productos orientados al cliente.

Note

Capacidades de elaboración de informes integradas y transparentes.

Shield 2-1

Alineación normativa mejorada para facilitar las actualizaciones de conformidad.

Storyboard-1

Estabilidad y escalabilidad para soportar un crecimiento empresarial del 30-40%.

Network-2

Ampliación de la red de sucursales en 400 en seis meses.

paper and dollar symbol

Mayor precisión en la tramitación de las reclamaciones de seguros.

group of people

Un aumento del 10% en la base de clientes.

El impacto en el negocio
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El éxito de la reimplantación minimizó la interrupción de las operaciones diarias y recibió grandes elogios por parte de la dirección de CA Grameen. Además, esta actualización permitió el acceso a Open Banking, creando un entorno más inclusivo y eficiente para las operaciones de CA Grameen.

Mujeres rurales que utilizan teléfonos móviles
CreditAccess Grameen expresa su más sincero agradecimiento al equipo de Nagarro por su excepcional trabajo en equipo, experiencia técnica y resolución de problemas en el complejo proyecto de actualización del R19. Al superar importantes retos, como la migración de plataformas y datos y la habilitación de nuevas funcionalidades, el equipo garantizó unas operaciones sin problemas para la mayor institución microfinanciera de la India. Su dedicación, innovación y espíritu de colaboración han establecido un alto nivel de éxito. Esperamos seguir colaborando para estabilizar y optimizar nuestros sistemas en el futuro.
Sudesh Puthran
Director Técnico de CreditAccess Grameen

Más información sobre Credit Access Grameen Limited

Con sede en Bengaluru, CA Grameen sirve a la India rural a través de microcréditos para mujeres. Con operaciones en 367 distritos de 16 estados y presencia en 1.894 sucursales, cuenta con una amplia experiencia en micropréstamos y con el apoyo de Credit Access India B.V., líder mundial en microfinanciación.