Erfolgsgeschichte
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Umgestaltung des Kernbankings für Credit Access Grameen Limited mit Temenos Upgrade (R12 auf R19)

Die Geschichte
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Credit Access Grameen Limited (CA Grameen), eine führende Non-Banking Financial Company-Micro Finance Institution (NBFC-MFI) in Indien, hat sich auf eine bedeutende digitale Transformationsreise begeben, um die Grenzen ihres alten Kernbankensystems zu überwinden. In Zusammenarbeit mit Nagarro hat CA Grameen sein Core Banking System (CBS) erfolgreich auf eine moderne Temenos-Plattform umgestellt.

Dieses Upgrade stattet CA Grameen mit weiteren:

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Skalierbarkeit, um schnelles Wachstum und steigende Transaktionsvolumina zu bewältigen.
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Flexibilität, um Produkteinführungen zu beschleunigen und auf sich verändernde Marktanforderungen zu reagieren
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Verbessern Sie die Kundenerfahrung und bieten Sie nahtlose digitale Erlebnisse.
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Operative Effizienz zur Rationalisierung von Prozessen und Minimierung manueller Eingriffe

Die Lösung verbesserte die digitalen Transaktionsmöglichkeiten, einschließlich Inkasso mit Selbstbedienungsoptionen für Kunden, effizientes Management von Rückzahlungen über mehrere Frequenzen und neue Produktkonfigurationen, die mit dem einzigartigen Mikrofinanzmodell von CA Grameen auf der ganzen Welt in Einklang stehen. Das Nagarro-Team aus KMUs nutzte seine umfassende Erfahrung innerhalb des Temenos-Ökosystems, um CA Grameen durch diese digitale Transformation zu führen und die Architektur, Skalierbarkeit und Systemleistung zu verbessern.

Die Herausforderung
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Der umfangreiche Umfang des Geschäftsbetriebs von CA Grameen stellte das alte Temenos IBS (R12) vor verschiedene Herausforderungen. Zu den Herausforderungen gehörten:

  • Langsame Produkteinführungen und begrenzte Simulation für Kreditszenarien.
  • Fehlerfreie Verwaltung von 17 TB Daten in Echtzeit.
  • Integration von auslaufenden Modulen in eine skalierbare Architektur.
  • Beibehaltung wesentlicher Anpassungen bei gleichzeitiger Wiedereinführung von Kernfunktionen.
  • Integration mehrerer Loan Origination Systems (LOS) und Entwicklung allgemeiner API-Endpunkte.
  • Implementierung von LMS-Nonstop-Funktionen für den 24/7-Betrieb.
  • Angleichung von Krediten und Finanzstrukturen fusionierter Unternehmen.
  • Durchführung eines nahtlosen "Big Bang" Go-Live.
  • Migration wesentlicher Daten zu neuen Funktionen ohne Änderung bestehender Funktionalitäten.
Zwei Menschen halten sich an den Händen

Die Lösung
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Nagarro half bei der Bereitstellung einer umfassenden Lösung für die digitale Transformation. Zu den wichtigsten Komponenten der Lösung gehörten:

1. Upgrade des Kernbankensystems: Migration auf eine moderne, cloud-native Kernbankplattform.
  • Aufrüstung von T24 Core Banking von R13 auf R19.
  • Migration der Plattform von Windows auf Linux für mehr Stabilität.
  • Umstellung der Technologie von C auf Java-Kompilierung.

2. Initiativen zur digitalen Transformation: Implementierung von digitalen Kanälen, mobilem Banking und Selbstbedienungsportalen
  • Verbesserte Integration mit IRIS für bessere Kontrolle.
  • Zentralisierung der LOS-Integrationen.
  • Automatisierung der Zahlungsabwicklung in Echtzeit.
  • Ermöglichung einer schnelleren Markteinführung kundenorientierter Produkte.
3. Datenanalyse und Business Intelligence: Nutzung von Datenanalysen, um die Entscheidungsfindung voranzutreiben und Wachstumschancen zu erkennen.
  • Zusammenführung von Daten für eine einheitliche Berichterstattung.
  • Verbesserte Massensammlung und Tagesabschlussberichte für mehr Genauigkeit.
  • Flexible Arbeitsabläufe für die Erstellung und Genehmigung von Krediten.

4. Cybersecurity und Risikomanagement
  • Verstärkte Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz sensibler Daten und zur Risikominimierung.
  • Verbesserte Sicherheit mit Validierungen gegen nicht autorisierte Aktivitäten.

Das Ergebnis
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Verbesserte Sicherheit mit Validierungen gegen nicht autorisierte Aktivitäten. Nach dem Upgrade erzielte CA Grameen bemerkenswerte Ergebnisse:

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Kürzere Markteinführungszeiten für kundenorientierte Produkte.

Note

Integrierte, transparente Berichtsfunktionen.

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Verbesserte Anpassung an gesetzliche Vorschriften für einfache Aktualisierungen.

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Stabilität und Skalierbarkeit für ein Geschäftswachstum von 30-40 %.

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Erweiterung des Filialnetzes um 400 in sechs Monaten.

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Erhöhte Genauigkeit bei der Bearbeitung von Versicherungsansprüchen.

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Ein Anstieg des Kundenstamms um 10 %.

Die Auswirkungen auf das Geschäft
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Die erfolgreiche Neuimplementierung minimierte die Unterbrechung des täglichen Betriebs und wurde von der Leitung von CA Grameen sehr gelobt. Darüber hinaus ermöglichte dieses Upgrade den Zugang zu Open Banking und schuf damit eine integrativere und effizientere Umgebung für die Geschäftstätigkeit von CA Grameen.

Frauen auf dem Lande, die Mobiltelefone benutzen
CreditAccess Grameen dankt dem Team von Nagarro herzlich für seine außergewöhnliche Teamarbeit, sein technisches Know-how und seine Problemlösungskompetenz beim komplexen R19-Upgrade-Projekt. Durch die Bewältigung bedeutender Herausforderungen wie Plattformmigrationen, Datenmigration und die Aktivierung neuer Funktionalitäten hat das Team einen reibungslosen Betrieb für Indiens größte Mikrofinanzinstitution sichergestellt. Ihr Engagement, ihre Innovation und ihr Kooperationsgeist haben einen hohen Maßstab für den Erfolg gesetzt. Wir freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit bei der Stabilisierung und Optimierung unserer Systeme für die Zukunft.
Sudesh Puthran
CTO von CreditAccess Grameen

Mehr über Credit Access Grameen Limited

CA Grameen hat seinen Hauptsitz in Bengaluru und bietet Kleinstkredite für Frauen im ländlichen Indien an. Das Unternehmen ist in 367 Distrikten in 16 Bundesstaaten tätig und verfügt über 1.894 Zweigstellen. Es verfügt über umfangreiche Erfahrungen im Bereich der Mikrokredite und wird von Credit Access India B.V., einem weltweit führenden Unternehmen im Bereich der Mikrofinanzierung, unterstützt.